Помогаем открыть личный или корпоративный счёт виспанском банке для иностранных граждан с учётом требований конкретного банка, миграционного статуса и правил финансового комплаенса. Сопровождаем процесс от консультации до подключения интернет-банкинга.
Согласно испанскому законодательству, иностранные граждане имеют право открывать банковские счета в Испании. При этом каждый банк вправе устанавливать собственные требования в рамках внутренней политики и норм AML.
Ольга Солончева
Gestora Administrativa Colegiada (C.O.G.A.C. 4211)
В связи с действием санкционных мер граждане РФ и РБ могут открыть счёт в Испании только при наличии пластиковой карты резидента TIE. Для граждан других стран указанные ограничения не применяются.
Что важно знать перед оформлением
#1 Вы не хотите самостоятельно разбираться втребованиях разных банков
#2 Не знаете, какой банк подойдёт именно под вашу ситуацию
#3 Планируете переезд или уже находитесь в Испании ихотите открыть счёт без отказов и блокировок
Вопрос-ответ
Для физических лиц:
загранпаспорт с действительным основанием пребывания в Испании;
карта резидента TIE — при наличии (для граждан РФ и РБ обязательна);
для студентов — matrícula о зачислении и подтверждение оплаты курса;
подтверждение источника дохода:
справка о доходах,
документы о доходах родителей-спонсоров,
документы о продаже имущества и другие финансовые подтверждения;
padrón (прописка) — при наличии будет преимуществом.
Для юридических лиц:
паспорт или ID директора компании;
учредительные документы с апостилем и присяжным переводом на испанский язык;
CIF компании;
подтверждение действующего статуса компании и её представителя.
Указан базовый перечень. В зависимости от кейса банк может запросить дополнительные документы.
для граждан России и Беларуси действует ограничение ЕС — до 100 000 € на всех счетах в ЕС;
для граждан других стран жёстких лимитов нет, однако банки оценивают операции индивидуально и проверяют источник средств.
При открытии счёта физлицам-нерезидентам банки могут предложить оформить страховые продукты:
страхование жизни;
медицинскую страховку;
страхование жилья.
Средняя стоимость — 100–150 € в год.
Да. Испанские банки работают в рамках директив AMLD 4 и AMLD 5 и вправе:
запрашивать подтверждение источника дохода;
уточнять цель операций;
требовать обновления документов при крупных или регулярных переводах.
Несоответствие операций предоставленным данным может привести к временной блокировке средств или счёта.
Стоимость зависит от банка и статуса клиента:
физические лица — от 0 до 20 € в месяц (для клиентов до 27–29 лет во многих банках счета без комиссий);
юридические лица — в среднем 15–25 € в месяц.
Заполните форму или свяжитесь с нами в удобном мессенджере